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ぷち学

資格試験用のメモとして。

公的年金全体像

・年金制度種類~公的と私的年金あり ・・・・・・・・・・・・・・・ 【公的年金給付内容】 <老齢給付> ①老齢基礎年金(国民年金) ②老齢厚生年金 <障害給付> ⓵障害基礎年金 ⓶障害厚生年金/障手当金 <遺族給付> ⓵遺族基礎年金/寡婦年金/死亡一時金 ⓶…

リタイヤメントプランニング

<年金以外の老後収入> ■資産運用 ■高齢者雇用安定法 ■モーバースゲージ

労災保険

・業務上や通勤途上 ■保険者~政府 窓口~労働基準監督署 ■給付~業務災害、通勤災害 【給付内容】(一部) ・休養~4日/60% ・傷病~1年6か月 ■特別加入制度~社長役員、自営業者のため(任意加入)

公的介護保険

◆介護保険とは? 介護が必要な人のための給付制度 ■保険者~市町村 ■被保険者 ・1号=40歳以上で65歳以上(≒年金生活の人/年18万以上で天引き) /要介護者、要支援者 ・2号=40歳以上で65歳未満/特定疾病によって・・なった場合のみ ◆介護サービス種類 ■要介…

教育資金計画

◆こども保険(学資保険) ◆教育ローン→2種類(公的ローンと民間ローン)ある。 ・教育一般貸付=国の教育ローン MAX350万、最長15年 ◆奨学金制度

企業年金等+α年金

<確定給付型と確定拠出型> 【確定給付型】 ⓵厚生年金基金 社会保険料控除対象 ⓶確定給付企業年金 生命保険料控除対象 ・規約型 ・基金型 【確定拠出型】 ⓷確定拠出年金 ・企業型 ・個人型→max68,000円 通算10年以上で、60歳以降老齢給付受給できる。 掛金…

雇用保険

■保険者~政府 窓口~公共職業安定所 ■労使で負担(折半ではない) ◆目的 失業、再就職支援 【給付内容】 1)一般被保険者~失業保険 ・基本手当 ・90~330日(max) 2)高年齢求職者給付 ・同一事業所に65歳以上も雇用されている人が離職した場合、一時金と…

ライフプランニング手法~資金計画

<キャッシュフロー表> ◆係数 変動率~計算式 貯蓄残高~計算式 ◆可処分所得 ◆個人バランスシート ・純資産=正味の資産額 ・時価で記入 <資金計画をたてる 際の6つの係数> ※定義!! ①終価係数 ②原価係数 ③減債基金係数 ④年金終価係数 ⑤年金原価係数 ⑥資…

公的医療保険

<全体> ◆被用者保険~健康保険・共済組合 ◆地域保健~国民健康保険 ◆後期高齢者医療保険 <自己負担額> ・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・ <健康保険(健保)> ■被扶養者要件~年間収入 ■保険者(かける側)/掛け率 ・協会けんぽ→…

社会保険とは(全体像)

gyazo.com 【社会保険(広義)】 社会保険(狭義)と、労働保険 <社会保険(狭義)> ◆医療保険 ・健康保険(けんぽ、会社員) ・国民健康保険(自営) ・後期高齢者医療保険 ◆介護保険 原則1割→H27.8~所得合計160万円以上は2割 ◆年金 ・国民年金 ・厚生…

公的年金の給付

・年金額改定 ・マクロ経済スライド ・据え置き ・・・・・・・・・・・・・・・・・・・ <老齢給付> ①老齢基礎年金 ◆老齢基礎年金 25年以上、65歳~受け取り可。 全額免除~給付は×1/2(H21.4以降の期間分)それ以前は×1/3 ◆繰り上げ、繰り下げ受給 繰り…

住宅取得プランニング

<住宅ローン金利> ■固定金利選択型 ■変動金利型 ・金利見直し年2回半年ごと ・返済額見直し=5年に1度(金利変動しても、MAX1.25倍) ■選択型 <返済方法> 元利均等返済~毎月の返済額が一定 元金均等返済~元金が一定→金額はどんどん減っていく Q総返済…

可処分所得

◆可処分所得= 収入ー控除額 (額面)-(税金、社会保険料とか)※生命保険は入らない ◆所得と収入の違い 所得=[手取り/控除額引いたもの][経費引いたもの」 収入=[額面][売上] ※控除=差し引くこと